Юридичний супровід фінансових установ

Юридичний супровід фінансових установ

Фінансові компанії — під мікроскопом з усіх боків.
НБУ, податкова, Кіберполіція, Держфінмоніторинг, міжнародні партнери, банки — усі очікують прозорості, документованих процесів і юридичної акуратності.

Маленька помилка в договорі чи політиці — і компанія ризикує втратити ліцензію, партнерів або клієнтів.

Юридичний супровід фінансової установи — це не про “страховку”, а про систему контролю, адаптації й розвитку.

Хто потребує регулярного юридичного супроводу?

 фінансові компанії (ломбарди, факторинг, кредитування, лізинг)
 платіжні установи
 небанківські фінансові установи (НФУ)
 компанії, які планують стати фінансовими
 fintech-проєкти, що працюють із грошовими потоками, криптовалютою або даними

Що включає юридичний супровід фінансових компаній?

 1. Підготовка до ліцензування

вибір правильної організаційно-правової форми

супровід подання документів до НБУ

підготовка установчих документів та внутрішніх положень

створення структури власності, яка відповідає вимогам регулятора

 2. Регулярна взаємодія з НБУ та Держфінмоніторингом

оновлення політик, правил та процедур

супровід комунікацій з регулятором (запити, перевірки)

аудит відповідності AML/CTF

впровадження системи внутрішнього контролю

 3. Договори та юридична чистота бізнес-процесів

клієнтські договори (позики, фінансові послуги, підписки)

договори з партнерами, агентами, колекторами

перевірка відповідності договорів вимогам законодавства

захист прав компанії у випадку конфлікту чи шахрайства

 4. Захист від ризиків: кримінальних, податкових, репутаційних

аналіз можливих “слабких місць” у структурі

розробка позиції на випадок перевірок, обшуків, блокувань рахунків

супровід у кримінальних провадженнях проти службових осіб

досудовий та судовий захист

 5. Захист інтелектуальної власності

брендинг, назви сервісів, фінтех-рішення

реєстрація торгових марок

договори з розробниками, дизайнерами, партнерами

Які особливості супроводу НФУ у 2025 році?

 посилений контроль з боку НБУ та реформи регулювання
 цифровізація всіх процесів: онлайн-ліцензування, звітність, електронна комунікація
 нові вимоги до прозорості структури власності
 зростаючий тиск на політики AML, KYC, GDPR

 Юрист має не просто “перевірити документи”, а знати контекст, читати між рядків і працювати на випередження.

Як ми допомагаємо

У Bochenko & Partners ми:

супроводжуємо компанії з моменту ідеї — до ліцензії

забезпечуємо повний юридичний супровід фінансових установ

допомагаємо пройти перевірки без паніки

оновлюємо документи відповідно до змін регулювання

розробляємо договори, політики, положення

захищаємо у разі перевірок, скарг чи спорів

📩 Працюємо як із класичними фінансовими компаніями, так і з fintech-сервісами та стартапами.